Terms of use
Ласкаво просимо до нашої платформи "P2P Invest" (далі — «Платформа»). Ці Правила користування (далі — «Угода» або «Правила») регулюють доступ та використання сервісів Платформи, що надає послуги P2P-трейдингу, криптообміну, а також інструменти для прийому криптоплатежів (крипто-еквайринг) для бізнес-клієнтів. Будь ласка, уважно ознайомтеся з цим документом перед початком роботи. Реєстрація на Платформі означає ваше повне та безумовне прийняття цих Правил.
1. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ ТА ТЕРМІНИ
Платформа — програмно-технічний комплекс, що забезпечує взаємодію між P2P-трейдерами, Бізнес-клієнтами та кінцевими користувачами для обміну активами. P2P-Трейдер (Мейкер) — верифікований користувач Платформи, який забезпечує ліквідність, обробляє платіжні операції за допомогою власних реквізитів (банківських карток) та отримує за це винагороду. Бізнес-клієнт (Мерчант) — юридична особа або підприємець, який інтегрує крипто-методи оплати Платформи у свій проєкт для прийому платежів від своїх клієнтів. Обіг (для Трейдера) — сумарний обсяг успішно оброблених транзакцій (купівля USDT за фіатні кошти з подальшим переведенням в USDT та оновленням балансу), за який нараховується відсоткова винагорода. Депозит (Застава) — сума коштів у USDT, яку Трейдер блокує на своєму балансі для забезпечення виконання зобов'язань перед Платформою та клієнтами.
2. ПРАВИЛА ТА МЕХАНІЗМ РОБОТИ ДЛЯ P2P-ТРЕЙДЕРІВ
P2P-трейдери зобов’язані суворо дотримуватися всіх правил, прописаних у цій Угоді. Будь-яке порушення регламенту може призвести до штрафів або блокування аккаунту. 2.1. Механізм роботи: Забезпечення балансу: Для початку роботи Трейдер зобов’язаний розмістити на балансі свого особистого аккаунту певну суму коштів у USDT. Підключення реквізитів: Трейдер підключає до системи власну банківську картку (або декілька карток). На ці картки будуть зараховуватися фіатні кошти (Гривня/UAH) напряму від клієнтів бізнесів, які підключені до Платформи. Процес транзакції: Кінцевий клієнт бізнесу купує USDT з аккаунту Трейдера за фіатні кошти. Трейдер отримує виплату на свою картку, самостійно обробляє цей платіж, підтверджує його в системі, переводить фіат у USDT та поповнює свій баланс на аккаунті для безперервного циклу. Винагорода за Обіг: За здійснення цього повного циклу (Обігу) Трейдеру нараховується винагорода у розмірі 5.5% від суми успішно оброблених операцій. 2.2. Ліміти та обмеження для Трейдерів: Мінімальний ліміт поповнення балансу: 100 USDT. Мінімальний ліміт зняття коштів: 100 USDT. Старт обробки операцій: Допуск аккаунту до обробки платіжних операцій (включення в ротацію карток) починається виключно за умови, що баланс аккаунту становить не менше 100 USDT. 2.3. Додаткові зобов'язання Трейдерів (Регламент безпеки): Швидкість обробки: Трейдер зобов'язаний підтверджувати або апелювати платіж протягом фіксованого часу (рекомендовано — до 15 хвилин з моменту отримання коштів на картку). Відповідність реквізитів: Використання карток третіх осіб суворо заборонено. Дисципліна платежів: У разі надходження коштів без коментаря або від третіх осіб, трейдер зобов'язаний діяти згідно з інструкціями Служби підтримки Платформи (запит виписки, повернення або заморожування до з'ясування).
3. ПРАВИЛА ТА ТАРИФИ ДЛЯ БІЗНЕС-КЛІЄНТІВ (МЕРЧАНТІВ)
Бізнес-клієнти, які підключають крипто-еквайринг на свої сервіси/проєкти, класифікуються за рівнем ризику діяльності. Відповідно до цього встановлюється комісія за кожну вхідну операцію (прийом платежу): 3.1. Комісії за транзакції (депозити): Стандартний ризик (Low Risk): Комісія 5% за кожну операцію. (Приклади: e-commerce, легальні послуги, продаж цифрових товарів). Середній ризик (Medium Risk): Комісія 10% за кожну операцію. (Приклади: сервіси з підвищеним чарджбек-ризиком, маркетплейси). Високий ризик (High Risk): Комісія 15% за кожну операцію. (Приклади: індустрія розваг, геймінг, специфічні високоризикові ніші). Категорія ризику визначається індивідуально адміністрацією Платформи під час пре-модерації та інтеграції проєкту (на основі наданих документів та опису бізнес-моделі). 3.2. Заборонені види діяльності: Платформа категорично забороняє підключення проєктів, пов'язаних із фінансуванням тероризму, продажем наркотичних речовин, зброї, нелегальних товарів, фінансових пірамід (Понці) та будь-якої іншої діяльності, що порушує міжнародне законодавство.
4. ПОЛІТИКА ВИВЕДЕННЯ КОШТІВ (ДЛЯ ВСІХ КОРИСТУВАЧІВ)
Платформа пропонує максимально вигідні та прозорі умови для виведення капіталу: Комісія на вивід: Повністю відсутня (0%) як для P2P-трейдерів, так і для Бізнес-клієнтів. Куди здійснюється вивід: Виключно на вказаний користувачем криптогаманець у мережах, що підтримуються Платформою (наприклад, USDT TRC-20 / ERC-20). Регламент виплати: Виведення коштів здійснюється на вимогу користувача (через створення заявки в особистому кабінеті) протягом 1 (одного) робочого дня.
5. ПОЛІТИКА БЕЗПЕКИ, KYC/AML ТА ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ
5.1. Верифікація користувачів (KYC) Всі P2P-трейдери та представники Бізнес-клієнтів не зобов’язані проходити процедуру верифікації особи та/чи компанії (KYC) але зобов'язуться до виконання дотримання політики протидії відмиванню коштів (AML). 5.2. Відповідальність за шахрайство (Фрод) Якщо картка P2P-трейдера буде заблокована банком через участь у сумнівних операціях (не з вини Платформи), Платформа не несе відповідальності за втрату фіатних коштів трейдера. У разі виявлення навмисного фроду, використання «трикутників» (шахрайських схем обману третіх осіб) або подання фейкових квитанцій, аккаунт порушника блокується разом із балансом до повного розслідування та залучення правоохоронних органів. 5.3. Вирішення спорів (Апеляції) Усі спірні ситуації між Трейдерами та Клієнтами Мерчантів (наприклад: «кошти з картки списано, але USDT не зараховано») вирішуються внутрішнім Арбітражем Платформи. Рішення Арбітражу є остаточним і обов'язковим для виконання обома сторонами.
6. ЗМІНА ПРАВИЛ ТА ФОРС-МАЖОРИ
Платформа залишає за собою право в односторонньому порядку змінювати розмір комісій, лімітів та умови цих Правил. Повідомлення про зміни публікуються на цій сторінці або надсилаються в особисті кабінети користувачів щонайменше за 3 календарні дні до набрання ними чинності. Платформа не несе відповідальності за технічні збої на стороні банків-эмітентів, блокчейн-мереж або платіжних шлюзів, які можуть вплинути на швидкість обробки заявок. Реєструючись на Платформі, ви підтверджуєте, що розумієте всі ризики, пов'язані з торгівлею криптовалютами, та зобов'язуєтесь неухильно дотримуватися цих Правил.
7. ПОДАТКИ ТА ЮРИДИЧНА ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН
7.1. Податкові зобов'язання Платформа не є податковим агентом для P2P-трейдерів або Бізнес-клієнтів. P2P-трейдери самостійно несуть відповідальність за декларування своїх доходів, отриманих у вигляді винагороди за обіг (5.5%), та сплату відповідних податків згідно із законодавством юрисдикції свого резидентства. Бізнес-клієнти самостійно вирішують питання фіскалізації платежів та сплати податків з продажів товарів або послуг на своїх проєктах. 7.2. Відмова від відповідальності (Disclaimer) Криптовалютні активи є високоволатильними інструментами. Платформа не несе відповідальності за фінансові втрати користувачів, спричинені коливаннями курсів криптовалют під час проведення операцій, виведення коштів або зберігання активів на балансі.
8. РОБОТА З API ТА ІНТЕГРАЦІЯ (ДЛЯ БІЗНЕС-КЛІЄНТІВ)
8.1. Технічна взаємодія Бізнес-клієнтам надається доступ до API Платформи для автоматизації прийому платежів. Мерчант зобов'язується не використовувати API Платформи для створення надмірного навантаження на сервери (DDoS, спам-запити). 8.2. Безпека на стороні Мерчанта Бізнес-клієнт несе повну відповідальність за безпеку власних API-ключів, секретних токенів та паролів. У разі компрометації цих даних з вини Мерчанта, Платформа не компенсує вкрадені кошти або проведені несанкціоновані транзакції.
9. ПРАВИЛА КОМУНІКАЦІЇ ТА ЕТИКА (ДЛЯ P2P-ТРЕЙДЕРІВ)
9.1. Обробка персональних даних кінцевих клієнтів Під час обробки платежів P2P-трейдер отримує доступ до певних даних кінцевих клієнтів (ПІБ відправника коштів). Категорично забороняється: Зберігати, копіювати або передавати ці дані третім особам. Використовувати ці дані для особистих цілей, маркетингу або зв'язку з клієнтом поза межами Платформи. Порушення цього пункту призводить до негайного блокування аккаунту та конфіскації Депозиту. 9.2. Етика спілкування Під час вирішення спірних ситуацій (в Арбітражі або через Службу підтримки) користувачі зобов'язані дотримуватися ділового стилю спілкування. Використання нецензурної лексики, погроз або шантажу щодо клієнтів, інших трейдерів або адміністрації Платформи карається штрафом або відключенням від сервісу.
10. ЧАРДЖБЕКИ ТА БАНКІВСЬКІ БЛОКУВАННЯ (ФІНМОНІТОРИНГ)
10.1. Ризики банківського моніторингу Платформа усвідомлює ризики, пов'язані з банківським фінансовим моніторингом в Україні (зокрема, згідно з нормами НБУ). У разі блокування картки P2P-трейдера банком, Платформа зобов'язується, на запит трейдера, надати всю необхідну електронну документацію (історію угод, виписки з платформи), яка підтверджує легальність походження коштів (операції з P2P-обміну). Проте Платформа не може впливати на кінцеві рішення банків щодо розблокування рахунків. 10.2. Процедура при Чарджбеках (Chargeback) Якщо Бізнес-клієнт приймає оплату, а кінцевий користувач ініціює повернення коштів через банк (чарджбек), відповідальність за врегулювання цього питання лежить на Бізнес-клієнті. Платформа має право тимчасово заморозити суму оскарженої транзакції на балансі Мерчанта до повного вирішення спору.
11. ПРИПИНЕННЯ ДІЇ АККАУНТУ ТА ПОВЕРНЕННЯ ДЕПОЗИТУ
11.1. Добровільне припинення роботи P2P-трейдер має право в будь-який момент припинити роботу на Платформі. У такому разі він повинен завершити всі активні ордери. Після цього його Депозит та зароблені кошти стають доступними для виведення на вказаний криптогаманець згідно зі стандартним регламентом (1 робочий день). 11.2. Примусове блокування Платформа залишає за собою право заблокувати аккаунт та утримати баланс у разі: Систематичного ігнорування або скасування ордерів P2P-трейдером. Виявлення факту відмивання коштів (AML-спрацювання). Підозри у змові з шахраями для обходу комісій Платформи.